По состоянию на 01.06.2021 чистые активы ООО АЛЬТЕРНАТИВА составляют 314.6 млн. руб. Динамика чистых активов отрицательна: с начала года размер чистых активов Банка сократился на 2.7%. В частности, за последний месяц чистые активы снизились на 4.6%. Наибольший удельный вес в активах занимают основные средства, запасы, нематериальные активы и недвижимость.
Банк не занимается кредитованием компаний и физических лиц.
Кредитный портфель ООО АЛЬТЕРНАТИВА очень высокого качества, по состоянию на 01.06.2021 просроченная задолженность отсутствует. С начала года объем просроченной задолженности снизился на 100%, доля просроченной задолженности в кредитном портфеле сократилась на 1068.18 б.п.
Доля межбанковских кредитов и депозитов в чистых активах Банка - 25.1%. На 01.06.2021 Банк является нетто-кредитором на межбанковском рынке. Средства размещены исключительно в российских банках. Просроченная задолженность по размещенным межбанковским кредитам и депозитам отсутствует. Резервы на возможные потери по средствам, размещенным на межбанковском рынке, составляют 29.8% портфеля МБК.
В структуре чистых активов значительный удельный вес (48.3%) имеют основные средства и недвижимость, в том числе недвижимость для продажи.
В структуре фондирования Банка средства клиентов составляют 7.6%,. В структуре фондирования высока доля собственных средств Банка (83%).
С начала года объем депозитной базы сократился на 19.1% и на 01.06.2021 составляет 24 млн. руб. За последний месяц отток средств клиентоа составил 15.3 млн. руб.
В структуре депозитной базы доля средств физических лиц крайне мала, средства клиентов в основном представлены средствами корпоративных клиентов. Средства корпоративных клиентов по большей части представлены остатками на расчетных счетах, что негативно сказывается на стабильности ресурсной базы Банка.
По состоянию на 01.04.2021 ООО АЛЬТЕРНАТИВА заработал 32.9 млн. руб.чистой прибыли против убытка в размере 1.2 млн. руб., полученного годом ранее.
За отчетный период операционные доходы Банка составили 56.5 млн. руб. В структуре операционных доходов чистые процентные доходы занимают 34.9%, удельный вес комиссионных доходов 1.4%.
Чистые процентные доходы без учета резервирования на возможные потери по ссудам в годовом сопоставлении сократились на 72.1%. В отчетном периоде Банк высвободил резервов на сумму 17 млн. руб., в то время как годом ранее имели место расходы по формированию резервов. В результате чистые процентные доходы в годовом сопоставлении возросли на 128.7% и составили 19.7 млн. руб. На 01.04.2021 чистая процентная маржа составляет 48.6%.
Чистые комиссионные доходы Банка за год сократились на 49.9% и составили 780 тыс. руб. Наиболее стабильные доходы, чистые процентные и комиссионные, покрывают расходы на обеспечение деятельности Банка на 87.3%.
В структуре операционных доходов Банка высока доля волатильных доходов, таких как доходы от операций с иностранной валютой, доходы от переоценки иностранной валюты.
В годовом сопоставлении операционные расходы Банка возросли на 28.1%. По состоянию на 01.04.2021 отношение операционных расходов к чистым доходам (cost income ratio) составляет 41.5%, что отражает высокую эффективность операционной деятельности Банка. На 01.04.2021 рентабельность активов составляет 35.4%. Рентабельность капиталаООО АЛЬТЕРНАТИВА составляет 43.8%, что обеспечивает хорошие возможности для капитализации получаемой прибыли.
