По состоянию на 01.07.2017 чистые активы ООО АНЕЛИК РУ составляют 662.6 млн. руб. Динамика чистых активов отрицательна: с начала года размер чистых активов Банка сократился на 27.9%. В частности, за последний месяц чистые активы снизились на 5.9%. Наибольший удельный вес в активах занимают прочие активы.
На 01.07.2017 объем кредитного портфеля (нетто) ООО АНЕЛИК РУ составляет 24.6 млн. руб. или 3.7% чистых активов. С начала года размер чистого кредитного портфеля увеличился на 9.6%, что обусловлено как ростом объемов кредитования, так и улучшением качества кредитного портфеля, сопровождающимся высвобождением резервов. За последний месяц прирост чистого кредитного портфеля составил 3 тыс. руб.Банк проводит сдержанную кредитную политику, по состоянию на 01.07.2017 отношение кредитов к депозитам (loan-to-deposit ratio) составляет 33.3%.
В структуре кредитного портфеля ООО АНЕЛИК РУ преобладает корпоративный кредитный портфель (58%), на розничный кредитный портфель приходится 42%.
Качество кредитного портфеля ООО АНЕЛИК РУ очень плохое, по состоянию на 01.07.2017 доля просроченной задолженности составляет 58.7%, однако, кредитный портфель составляет всего 5.3% активов Банка, что ограничивает влияние качества кредитного портфеля на финансовую устойчивость Банка. С начала года объем просроченной задолженности вырос на 0.1%, но в связи с более высоким темпом роста кредитования доля просроченной задолженности в кредитном портфеле cократилась на 223.68 б.п. Просроченная задолженность по ссудам юридическим лицам составляет 34.8 млн. руб. или 100% корпоративного кредитного портфеля, размер просроченной задолженности по ссудам, предоставленным физическим лицам, составляет 420 тыс. руб. (1.7% от объема кредитов физлиц). Кредитный портфель является сильно обесцененным, резервы на возможные потери сформированы под 59% ссудной задолженности.
На портфель ценных бумаг приходится 0% чистых активов Банка.
В структуре фондирования Банка средства клиентов составляют 27.2%, средства, привлеченные с межбанковского рынка, составляют 21.1%. В структуре фондирования высока доля собственных средств Банка (48.5%).
С начала года объем депозитной базы сократился на 62.8% и на 01.07.2017 составляет 180.3 млн. руб. За последний месяц отток средств клиентоа составил 65 млн. руб.
В структуре депозитов на долю средств юридических лиц приходится 75%, на долю средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей приходится 25%. С начала года сократился как объем средств частных лиц, так и объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов. Средства корпоративных клиентов по большей части представлены остатками на расчетных счетах, что негативно сказывается на стабильности ресурсной базы Банка.
Средства банков-контрагентов на корреспондентских счетах составляют 21.1% пассивов.
По состоянию на 01.07.2017 ООО АНЕЛИК РУ заработал 15.1 млн. руб.чистой прибыли против убытка в размере 1.8 млн. руб., полученного годом ранее.
За отчетный период операционные доходы Банка составили 81.9 млн. руб. В структуре операционных доходов чистые процентные доходы занимают 46.7%, удельный вес комиссионных доходов 33.5%.
Чистые процентные доходы без учета резервирования на возможные потери по ссудам в годовом сопоставлении сократились на 94.6%, что обусловлено как снижением процентных доходов, так и увеличением процентных расходов Банка. В отчетном периоде имело место высвобождение резервов на возможные потери по ссудам в размере 37.4 млн. руб. В результате чистые процентные доходы в годовом сопоставлении возросли на 71.9% и составили 38.2 млн. руб. На 01.07.2017 чистая процентная маржа составляет 92.4%.
Чистые комиссионные доходы Банка за год увеличились на 55.1% и составили 27.4 млн. руб. Наиболее стабильные доходы, чистые процентные и комиссионные, покрывают расходы на обеспечение деятельности Банка на 99.9%.
В отчетном периоде Банк зафиксировал убытки от переоценки иностранной валюты.
В годовом сопоставлении операционные расходы Банка сократились на 13.3%. По состоянию на 01.07.2017 отношение операционных расходов к чистым доходам (cost income ratio) составляет 80.2%, что свидетельствует о низкой эффективности операционной деятельности Банка. На 01.07.2017 рентабельность активов составляет 4.5%. Рентабельность капиталаООО АНЕЛИК РУ составляет 9.4%, что ограничивает возможности для капитализации получаемой прибыли.
