По состоянию на 01.01.2021 чистые активы ООО МЕТАЛЛУРГ составляют 553.6 млн. руб. Динамика чистых активов отрицательна: за год размер чистых активов Банка сократился на 19%. Однако за последний месяц чистые активы возрости на 2%. Наибольший удельный вес в активах занимают межбанковские кредиты и депозиты.
Банк не занимается кредитованием компаний и физических лиц.
Кредитный портфель ООО МЕТАЛЛУРГ очень высокого качества, по состоянию на 01.01.2021 просроченная задолженность отсутствует. За год объем просроченной задолженности снизился на 100%, доля просроченной задолженности в кредитном портфеле сократилась на 94.19 б.п.
Доля межбанковских кредитов и депозитов в чистых активах Банка - 46.4%. На 01.01.2021 Банк является нетто-кредитором на межбанковском рынке. Средства размещены исключительно в Банке России. Просроченная задолженность по размещенным межбанковским кредитам и депозитам отсутствует.
На портфель ценных бумаг приходится 3.1% чистых активов Банка.
В структуре чистых активов значительный удельный вес (20.6%) имеют основные средства и недвижимость, в том числе недвижимость для продажи.
Основу фондирования Банка составляют средства клиентов (70% пассива). В структуре фондирования высока доля собственных средств Банка (26%).
За год объем депозитной базы сократился на 25.6% и на 01.01.2021 составляет 387.7 млн. руб. Однако последний месяц наблюдается приток средств клиентов в размере 44.1 млн. руб.
В структуре депозитов на долю средств юридических лиц приходится 92.2%, на долю средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей приходится 7.8%. Сокращение депозитной базы обусловлено оттоком средств частных клиентов (-85.3%), в то время как объем средств юридических лиц за год вырос на -85.3%. Что касается средств корпоративных клиентов, то здесь существенный удельный вес имеют срочные депозиты (50.8%). Причем в основном депозиты юрлиц размещены на срок свыше года.
За год Банк осуществил погашение облигаций на сумму 9.2 млн. руб., на 01.01.2021 Банк не имеет обязательств по выпущенным облигациям.
По состоянию на 01.01.2021 ООО МЕТАЛЛУРГ заработал 42.6 млн. руб. чистой прибыли, что на 100.3% больше прибыли, полученной годом ранее.
За отчетный период операционные доходы Банка составили 161.2 млн. руб. В структуре операционных доходов чистые процентные доходы занимают 31.5%, удельный вес комиссионных доходов 5.2%.
Чистые процентные доходы без учета резервирования на возможные потери по ссудам в годовом сопоставлении сократились на 70.7%. В отчетном периоде Банк высвободил резервов на сумму 42.6 млн. руб., в то время как годом ранее имели место расходы по формированию резервов. В результате чистые процентные доходы в годовом сопоставлении возросли на 262.1% и составили 50.7 млн. руб. На 01.01.2021 чистая процентная маржа составляет 19.7%.
Чистые комиссионные доходы Банка за год сократились на 38.3% и составили 8.4 млн. руб. Наиболее стабильные доходы, чистые процентные и комиссионные, покрывают расходы на обеспечение деятельности Банка на 54.9%.
В структуре операционных доходов Банка высока доля волатильных доходов, таких как доходы от операций с иностранной валютой, доходы от переоценки иностранной валюты, доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости, доходы от участия в капитале других юрлиц.
В годовом сопоставлении операционные расходы Банка возросли на 8.9%. По состоянию на 01.01.2021 отношение операционных расходов к чистым доходам (cost income ratio) составляет 66.8%, что является нормальным значением. На 01.01.2021 рентабельность активов составляет 7.7%. Рентабельность капиталаООО МЕТАЛЛУРГ составляет 29.6%, что обеспечивает хорошие возможности для капитализации получаемой прибыли.
