Risk – Monitoring

Анализ финансового состояния
ООО НЕВАСТРОЙИНВЕСТ на 01.06.2020

Логотип банка НЕВАСТРОЙИНВЕСТ
По состоянию на 01.06.2020 чистые активы ООО НЕВАСТРОЙИНВЕСТ составляют 1.1 млрд. руб. Динамика чистых активов положительна: с начала года размер чистых активов Банка вырос на 13.6%. В частности, за последний месяц чистые активы возросли на 6.7%. Наибольший удельный вес в активах занимают кредиты клиентам.
На 01.06.2020 объем кредитного портфеля (нетто) ООО НЕВАСТРОЙИНВЕСТ составляет 679.4 млн. руб. или 59.5% чистых активов. С начала года размер чистого кредитного портфеля сократился на 10.9%, что обусловлено как снижением объемов кредитования, так и ухудшением качества кредитного портфеля. За последний месяц прирост чистого кредитного портфеля составил 15.6 млн. руб. Кредитная политика Банка довольно агрессивная, по состоянию на 01.06.2020 отношение кредитов к депозитам (loan-to-deposit ratio) составляет высокие 148.5%.
В структуре кредитного портфеля ООО НЕВАСТРОЙИНВЕСТ преобладает корпоративный кредитный портфель (82.7%), на розничный кредитный портфель приходится 17.3%. С начала года корпоративный кредитный портфель сократился на 9%, размер ссудной задолженности физических лиц сократился на 9.3%.
Качество кредитного портфеля ООО НЕВАСТРОЙИНВЕСТ приемлемое, по состоянию на 01.06.2020 доля просроченной задолженности составляет 10.3%. С начала года объем просроченной задолженности вырос на 0.2%, доля просроченной задолженности в кредитном портфеле возросла на 95.63 б.п. Просроченная задолженность по ссудам юридическим лицам составляет 84.6 млн. руб. или 12.3% корпоративного кредитного портфеля, размер просроченной задолженности по ссудам, предоставленным физическим лицам, составляет 1.6 млн. руб. (1.1% от объема кредитов физлиц). На 01.06.2020 резервы на возможные потери сформированы под 18.4% ссудной задолженности.
Доля межбанковских кредитов и депозитов в чистых активах Банка - 20.1%. На 01.06.2020 Банк является нетто-кредитором на межбанковском рынке. Средства размещены исключительно в российских банках. Просроченная задолженность по размещенным межбанковским кредитам и депозитам отсутствует. Резервы на возможные потери по портфелю МБК отсутствуют.
В структуре фондирования Банка средства клиентов составляют 49.1%,. В структуре фондирования высока доля собственных средств Банка (48.6%).
С начала года объем депозитной базы Банка вырос на 27.7% и на 01.06.2020 составляет 560.7 млн. руб. В том числе за последний месяц приток средств клиентов составил 70.1 млн. руб.
В структуре депозитов на долю средств юридических лиц приходится 50.4%, на долю средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей приходится 49.6%. Увеличение депозитной базы обусловлено притоком средств корпоративных клиентов (темп прироста 147.8%), в то время как объем средств частных лиц с начала года сократился на 14.5%. Средства корпоративных клиентов по большей части представлены остатками на расчетных счетах, что негативно сказывается на стабильности ресурсной базы Банка.
По состоянию на 01.04.2020 ООО НЕВАСТРОЙИНВЕСТ заработал 7.3 млн. руб. чистой прибыли, что на 322.2% больше прибыли, полученной годом ранее.
За отчетный период операционные доходы Банка составили 28.1 млн. руб. В структуре операционных доходов чистые процентные доходы занимают 67.5%, удельный вес комиссионных доходов 6.8%.
Чистые процентные доходы без учета резервирования на возможные потери по ссудам в годовом сопоставлении сократились на 18.8%. Отчисления в резервы на возможные потери по ссудам в годовом сравнении сократились на 48.4% и составили 9.1 млн. руб. В результате чистые процентные доходы в годовом сопоставлении возросли на 12.1% и составили 19 млн. руб. На 01.04.2020 чистая процентная маржа составляет 8.9%.
Чистые комиссионные доходы Банка за год сократились на 21.2% и составили 1.9 млн. руб. Наиболее стабильные доходы, чистые процентные и комиссионные, покрывают расходы на обеспечение деятельности Банка на 102.1%.
В годовом сопоставлении операционные расходы Банка возросли на 8.2%. По состоянию на 01.04.2020 отношение операционных расходов к чистым доходам (cost income ratio) составляет 72.8%, что является нормальным значением. На 01.04.2020 рентабельность активов составляет 3%. Рентабельность капиталаООО НЕВАСТРОЙИНВЕСТ составляет 5.3%, что ограничивает возможности для капитализации получаемой прибыли.

Вы видите 1/3 текста.

Полный текст содержит информацию о:

  • прибыли и рентабельности Банка
  • доходах и расходах
  • активах и обязательствах
  • структуре и качестве кредитного портфеля
  • средствах клиентов (депозитах)
  • и др.

Оплатите подписку, чтобы читать аналитические тексты без ограничений.