По состоянию на 01.04.2021 чистые активы АО НОРДЕА БАНК составляют 21.4 млрд. руб. Динамика чистых активов отрицательна: с начала года размер чистых активов Банка сократился на 27.3%. В частности, за последний месяц чистые активы снизились на 27.6%. Наибольший удельный вес в активах занимают cредства на корреспондентских счетах в коммерческих банках.
На 01.04.2021 объем кредитного портфеля (нетто) АО НОРДЕА БАНК составляет -1 тыс. руб. или 0% чистых активов. С начала года размер чистого кредитного портфеля сократился на 100%, что обусловлено как снижением объемов кредитования, так и ухудшением качества кредитного портфеля. За последний месяц чистый кредитный портфель сократился на 7.4 млрд. руб.Банк проводит сдержанную кредитную политику, по состоянию на 01.04.2021 отношение кредитов к депозитам (loan-to-deposit ratio) составляет 2.6%.
В структуре кредитного портфеля АО НОРДЕА БАНК преобладает корпоративный кредитный портфель (100%), на розничный кредитный портфель приходится 0%.
Качество кредитного портфеля АО НОРДЕА БАНК очень плохое, по состоянию на 01.04.2021 доля просроченной задолженности составляет 100%, однако, кредитный портфель составляет всего 0% активов Банка, что ограничивает влияние качества кредитного портфеля на финансовую устойчивость Банка. С начала года объем просроченной задолженности снизился на 0.1%, но в связи со снижением темпов кредитования, доля просроченной задолженности в кредитном портфеле увеличилась на 9994.74 б.п. Просроченная задолженность по ссудам юридическим лицам составляет 3.9 млн. руб. или 100% корпоративного кредитного портфеля, размер просроченной задолженности по ссудам, предоставленным физическим лицам, составляет 0 тыс. руб. (0% от объема кредитов физлиц). Кредитный портфель является сильно обесцененным, резервы на возможные потери сформированы под 100% ссудной задолженности.
На портфель ценных бумаг приходится 39.7% чистых активов Банка. Портфель ценных бумаг состоит полностью из облигаций. Портфель облигаций представлен исключительно высоколиквидными долговыми обязательствами РФ. Качество ценных бумаг очень высокое, резервы на возможные потери отсутствуют.
С начала года размер инвестиций в дочерние и зависимые компании не изменился. На 01.04.2021 доля прямых инвестиций в активах Банка составляет 2.6%.
В структуре фондирования Банка средства клиентов составляют 0.7%, средства, привлеченные с межбанковского рынка, составляют 3.7%. В структуре фондирования высока доля собственных средств Банка (88.9%).
С начала года объем депозитной базы сократился на 87.5% и на 01.04.2021 составляет 153.1 млн. руб. За последний месяц отток средств клиентоа составил 1 млрд. руб.
В структуре депозитной базы доля средств корпоративных клиентов крайне мала, средства клиентов в основном представлены средствами частных лиц. Средства корпоративных клиентов по большей части представлены остатками на расчетных счетах, что негативно сказывается на стабильности ресурсной базы Банка.
С начала года Банк осуществил погашение облигаций на сумму -1 тыс. руб., на 01.04.2021 Банк не имеет обязательств по выпущенным облигациям. С начала года Банк исполнил обязательства по выпущенным векселям на сумму 0 тыс. руб., на 01.04.2021 Банк не имеет обязательств по выпущенным векселям.
По состоянию на 01.04.2021 АО НОРДЕА БАНК заработал 939.1 млн. руб. чистой прибыли, что на 697.6% больше прибыли, полученной годом ранее. Между тем, по итогам отчетного периода Банк зафиксировал чистый убыток от прекращенной деятельности в размере 574 тыс. руб.
За отчетный период операционные доходы Банка составили 1.4 млрд. руб. В структуре операционных доходов чистые процентные доходы занимают 30.7%.
Чистые процентные доходы без учета резервирования на возможные потери по ссудам в годовом сопоставлении возрости на 267.4%. В отчетном периоде Банк высвободил резервов на сумму 93.9 млн. руб., в то время как годом ранее имели место расходы по формированию резервов. В результате чистые процентные доходы в годовом сопоставлении возросли на 430.9% и составили 419.8 млн. руб. На 01.04.2021 чистая процентная маржа составляет 20 745.7%.
По итогам отчетного периода Банк понес чистые комиссионные расходы в размере -10.1 млн. руб. в то время как годом ранее комиссионные операции Банка была прибыльны. На фоне чистых комиссионных расходов наиболее стабильные чистые процентные доходы покрывают расходы на обеспечение деятельности Банка на 110%.
В структуре операционных доходов Банка высока доля волатильных доходов, таких как доходы от переоценки иностранной валюты, доходы от участия в капитале других юрлиц. В отчетном периоде Банк зафиксировал убытки от операций с иностранной валютой, от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости.
В годовом сопоставлении операционные расходы Банка сократились на 29.3%. По состоянию на 01.04.2021 отношение операционных расходов к чистым доходам (cost income ratio) составляет 27.9%, что отражает высокую эффективность операционной деятельности Банка. На 01.04.2021 рентабельность активов составляет 17.5%. Рентабельность капиталаАО НОРДЕА БАНК составляет 19.7%, что обеспечивает хорошие возможности для капитализации получаемой прибыли.
