По состоянию на 01.12.2016 чистые активы ООО СИРИУС составляют 386.2 млн. руб. Динамика чистых активов отрицательна: с начала года размер чистых активов Банка сократился на 75.5%. В частности, за последний месяц чистые активы снизились на 2.3%. Наибольший удельный вес в активах занимают кредиты клиентам.
На 01.12.2016 объем кредитного портфеля (нетто) ООО СИРИУС составляет 178.7 млн. руб. или 46.3% чистых активов. С начала года размер чистого кредитного портфеля сократился на 85.1%, что обусловлено как снижением объемов кредитования, так и ухудшением качества кредитного портфеля. За последний месяц чистый кредитный портфель сократился на 3 млн. руб. Кредитная политика Банка довольно агрессивная, по состоянию на 01.12.2016 отношение кредитов к депозитам (loan-to-deposit ratio) составляет высокие 217%.
В структуре кредитного портфеля ООО СИРИУС преобладает корпоративный кредитный портфель (100%), на розничный кредитный портфель приходится 0%.
Качество кредитного портфеля ООО СИРИУС очень плохое, по состоянию на 01.12.2016 доля просроченной задолженности составляет 43.6%, однако, кредитный портфель составляет всего 22.7% активов Банка, что ограничивает влияние качества кредитного портфеля на финансовую устойчивость Банка. С начала года объем просроченной задолженности вырос на 152.8%, доля просроченной задолженности в кредитном портфеле возросла на 3541.72 б.п. Просроченная задолженность по ссудам юридическим лицам составляет 335.2 млн. руб. или 43.6% корпоративного кредитного портфеля, размер просроченной задолженности по ссудам, предоставленным физическим лицам, составляет 0 тыс. руб. (0% от объема кредитов физлиц). Кредитный портфель является сильно обесцененным, резервы на возможные потери сформированы под 76.8% ссудной задолженности.
На портфель ценных бумаг приходится 2.6% чистых активов Банка.
В структуре чистых активов значительный удельный вес (26.7%) имеют основные средства и недвижимость, в том числе недвижимость для продажи.
Основу фондирования Банка составляют средства клиентов (91.7% пассива).
С начала года объем депозитной базы сократился на 64.5% и на 01.12.2016 составляет 354.3 млн. руб. За последний месяц отток средств клиентоа составил 837 тыс. руб.
В структуре депозитной базы доля средств физических лиц крайне мала, средства клиентов в основном представлены средствами корпоративных клиентов. Что касается средств корпоративных клиентов, то здесь существенный удельный вес имеют срочные депозиты (97.1%). Причем в основном депозиты юрлиц размещены на срок свыше года.
По состоянию на 01.10.2016 деятельность ООО СИРИУС убыточна, убыток составил 277 млн. руб. против прибыли в размере 9.6 млн. руб., полученной годом ранее. В том числе 25.3 млн. руб. это убыток от прекращенной деятельности.
За отчетный период операционные доходы Банка составили 84.8 млн. руб. В структуре операционных доходов чистые процентные доходы занимают 121.8%, удельный вес комиссионных доходов 0.8%.
Чистые процентные доходы без учета резервирования на возможные потери по ссудам в годовом сопоставлении сократились на 46.3%. Отчисления в резервы на возможные потери по ссудам в годовом сравнении сократились на 89.6% и составили 19.5 млн. руб. В результате чистые процентные доходы в годовом сопоставлении возросли на 150.8% и составили 103.3 млн. руб. На 01.10.2016 чистая процентная маржа составляет 39.9%.
Чистые комиссионные доходы Банка за год сократились на 96.5% и составили 698 тыс. руб. Наиболее стабильные доходы, чистые процентные и комиссионные, покрывают расходы на обеспечение деятельности Банка на 29.2%.
В отчетном периоде Банк зафиксировал убытки от переоценки иностранной валюты.
В годовом сопоставлении операционные расходы Банка возросли на 641.5%. По состоянию на 01.10.2016 отношение операционных расходов к чистым доходам (cost income ratio) составляет 419.7%, что отражает неэффективность операционной деятельности Банка. Ввиду полученного убытка рентабельность активов и капитала ООО СИРИУС отрицательна.
