R - M

Risk – Monitoring

Новый отчет

Аналитический баланс

Аналитическое заключение

Бухгалтерский баланс (ф. 0409806) АО ЮНИКРЕДИТ БАНК

Об отчете

X

Методика формирования отчета «Баланс 0409806»

Баланс по форме 0409806 формируется по данным Оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета кредитной организации (форма 0409101) и позволяет получить достоверную информацию об активах и пассивах кредитной организации на ежемесячной основе.

Данные строк Отчета рассчитываются в соответствии с Разработочной таблицей для составления бухгалтерского баланса (публикуемая форма), приведенной в Указании Банка России от 08.10.2018 года № 4927-У. При этом используются корректировки, обусловленные отсутствием доступа сторонних аналитиков к форме 0409110 «Расшифровки отдельных показателей деятельности кредитной организации» и данным аналитического учета кредитной организации.

На структуру активов существенное влияние оказывают следующие корректировки:

Согласно применяемой методике вся ссудная задолженность, независимо от метода оценки, отражена по строке «Чистая ссудная задолженность».

Согласно применяемой методике статья «Прочие активы» в полном объеме включает остатки на счетах 47404, 47408, 47423, 60312. Это ведет к заметному увеличению статьи «Прочие активы» и незначительному уменьшению статьи «Чистая ссудная задолженность» по сравнению с данными, официально публикуемыми кредитными организациями.

В целом разница между валютой баланса, рассчитанной по методике сервиса, и валютой баланса, представленной в официальной отчетности кредитных организаций, составляет менее 5%, для большинства банков расхождение менее 1%.

Имеющее место несущественное расхождение объясняется следующим:

Статья баланса «Прочие активы», рассчитанная по методике сервиса «Риск-мониторинг» не уменьшается на резервы по прочим активам. Резервы по прочим активам (остатки на счетах 30607, 47425, 60324) в полном объеме отражены в статье пассива «Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера и прочим возможным потерям».

Прочие корректировки не ведут к существенному расхождению между данными Баланса 0409806 и официальной отчетностью кредитных организаций.

В формируемых отчетах неукоснительно соблюдается принцип равенства активов пассивам кредитной организации.

Данная методика используется для всех отчетных дат, начиная с 2014 года, что обеспечивает сопоставимость данных за разные периоды.

Скрыть

№ 1 АО ЮНИКРЕДИТ БАНК

Единицы измерения: Тысячи руб.

01.01.201701.10.2017Темп прироста*01.12.2017Темп прироста*
Активы
Денежные средства12 504 53710 635 086-14.95%Показатель упал9 230 905-13.2%Показатель упал
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации52 362 71959 769 09914.14%Показатель вырос35 831 864-40.05%Показатель упал
в т.ч. обязательные резервы6 281 9079 285 18647.81%Показатель вырос8 961 109-3.49%Показатель упал
Средства в кредитных организациях47 236 29421 966 391-53.5%Показатель упал17 990 617-18.1%Показатель упал
Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток57 744 85857 225 386-0.9%Показатель упал67 096 25817.25%Показатель вырос
Чистая ссудная задолженность855 246 164838 580 874-1.95%Показатель упал851 046 2801.49%Показатель вырос
Чистые вложения в финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход32 345 02772 262 164123.41%Показатель вырос104 290 32544.32%Показатель вырос
Чистые вложения в ценные бумаги и иные финансовые активы, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме ссудной задолженности)58 253 2670-100%Показатель упал0
Инвестиции в дочерние и зависимые организации1 230 0771 230 10401 230 1040
Требования по налогам и сборам539 7558 518-98.42%Показатель упал8 281-2.78%Показатель упал
Отложенный налоговый актив000
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы14 148 74315 760 55011.39%Показатель вырос15 847 7440.55%Показатель вырос
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи554 458430 759-22.31%Показатель упал398 585-7.47%Показатель упал
Прочие активы17 504 34818 250 7574.26%Показатель вырос17 842 340-2.24%Показатель упал
Всего активов1 149 670 2471 096 119 688-4.66%Показатель упал1 120 813 3032.25%Показатель вырос
Пассивы
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации000
Средства кредитных организаций154 993 23595 393 235-38.45%Показатель упал132 341 38938.73%Показатель вырос
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями755 459 370744 803 358-1.41%Показатель упал724 179 423-2.77%Показатель упал
в т.ч. вклады (средства) физических лиц, включая индивидуальных предпринимателей170 046 576209 144 95422.99%Показатель вырос210 375 5340.59%Показатель вырос
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток29 452 66924 673 056-16.23%Показатель упал25 235 2062.28%Показатель вырос
Выпущенные долговые обязательства6 507 8466 436 478-1.1%Показатель упал6 449 5110.2%Показатель вырос
Обязательства по налогам и сборам36 38015 798-56.58%Показатель упал66 530321.13%Показатель вырос
Отложенное налоговое обязательство1 592 3963 298 002107.11%Показатель вырос3 492 3905.89%Показатель вырос
Прочие обязательства34 093 32234 475 1081.12%Показатель вырос36 628 1776.25%Показатель вырос
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера и прочим возможным потерям9 704 5159 485 067-2.26%Показатель упал9 525 0310.42%Показатель вырос
Всего обязательств991 839 733918 580 102-7.39%Показатель упал937 917 6572.11%Показатель вырос
Источники собственных средств
Средства акционеров (участников)40 438 32440 438 324040 438 3240
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)000
Эмиссионный доход7 8377 83707 8370
Резервный фонд3 393 3203 393 32003 393 3200
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)-1 405 9811 152 422-181.97%Показатель упал1 088 868-5.51%Показатель упал
Переоценка основных средств и нематериальных активов, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство6 187 1256 407 9123.57%Показатель вырос6 340 954-1.04%Показатель упал
Переоценка обязательств (требований) по выплате долгосрочных вознаграждений000
Переоценка инструментов хеджирования000
Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество)000
Изменение справедливой стоимости финансового обязательства, обусловленное изменением кредитного риска000
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки000
Неиспользованная прибыль (убыток)109 209 889126 139 77115.5%Показатель вырос131 626 3434.35%Показатель вырос
Всего источников собственных средств157 830 514177 539 58612.49%Показатель вырос182 895 6463.02%Показатель вырос
Внебалансовые обязательства
Безотзывные обязательства кредитной организации2 295 733 7772 480 597 4318.05%Показатель вырос2 631 169 0006.07%Показатель вырос
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства152 971 431173 856 95713.65%Показатель вырос169 088 989-2.74%Показатель упал
Условные обязательства некредитного характера562 408331 225-41.11%Показатель упал650 21596.31%Показатель вырос

№ 1481 ПАО СБЕРБАНК РОССИИ

Единицы измерения: Тысячи руб.

01.01.201701.10.2017Темп прироста*01.12.2017Темп прироста*
Активы
Денежные средства614 848 983468 410 507-23.82%Показатель упал459 021 169-2%Показатель упал
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации967 161 874957 116 367-1.04%Показатель упал705 308 133-26.31%Показатель упал
в т.ч. обязательные резервы154 713 883158 896 6522.7%Показатель вырос157 376 628-0.96%Показатель упал
Средства в кредитных организациях362 614 504396 704 7429.4%Показатель вырос397 040 8180.08%Показатель вырос
Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток141 343 233100 961 460-28.57%Показатель упал82 668 193-18.12%Показатель упал
Чистая ссудная задолженность16 320 325 24816 660 526 3702.08%Показатель вырос17 235 550 6123.45%Показатель вырос
Чистые вложения в финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход1 563 109 7781 832 868 33517.26%Показатель вырос1 799 851 916-1.8%Показатель упал
Чистые вложения в ценные бумаги и иные финансовые активы, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме ссудной задолженности)455 961 164600 227 97631.64%Показатель вырос636 140 9545.98%Показатель вырос
Инвестиции в дочерние и зависимые организации691 934 623699 303 3771.06%Показатель вырос700 644 4230.19%Показатель вырос
Требования по налогам и сборам27 88210 374 64537109.11%Показатель вырос376 890-96.37%Показатель упал
Отложенный налоговый актив002 305 544
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы515 079 914455 425 084-11.58%Показатель упал456 393 6760.21%Показатель вырос
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи10 095 8538 031 474-20.45%Показатель упал8 340 6683.85%Показатель вырос
Прочие активы170 551 855182 945 9417.27%Показатель вырос241 058 02031.76%Показатель вырос
Всего активов21 813 054 91122 372 896 2782.57%Показатель вырос22 724 701 0161.57%Показатель вырос
Пассивы
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации581 160 307596 081 9532.57%Показатель вырос595 366 172-0.12%Показатель упал
Средства кредитных организаций364 422 628342 479 022-6.02%Показатель упал340 247 278-0.65%Показатель упал
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями17 379 497 43917 525 913 4030.84%Показатель вырос17 746 861 0401.26%Показатель вырос
в т.ч. вклады (средства) физических лиц, включая индивидуальных предпринимателей11 398 728 75611 404 125 9770.05%Показатель вырос11 440 465 1720.32%Показатель вырос
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток107 586 93578 227 757-27.29%Показатель упал73 701 147-5.79%Показатель упал
Выпущенные долговые обязательства175 317 988184 008 5254.96%Показатель вырос232 084 02126.13%Показатель вырос
Обязательства по налогам и сборам3 074 8562 929 945-4.71%Показатель упал4 079 01739.22%Показатель вырос
Отложенное налоговое обязательство44 246 5455 444 949-87.69%Показатель упал0-100%Показатель упал
Прочие обязательства208 678 258299 624 78843.58%Показатель вырос258 757 033-13.64%Показатель упал
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера и прочим возможным потерям106 978 269136 590 71927.68%Показатель вырос141 177 6103.36%Показатель вырос
Всего обязательств18 970 963 22519 171 301 0611.06%Показатель вырос19 392 273 3181.15%Показатель вырос
Источники собственных средств
Средства акционеров (участников)67 760 84467 760 844067 760 8440
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)000
Эмиссионный доход228 054 226228 054 2260228 054 2260
Резервный фонд3 527 4293 527 42903 527 4290
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)35 306 47762 517 66377.07%Показатель вырос68 902 37210.21%Показатель вырос
Переоценка основных средств и нематериальных активов, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство44 470 04133 294 737-25.13%Показатель упал28 578 944-14.16%Показатель упал
Переоценка обязательств (требований) по выплате долгосрочных вознаграждений093 91093 9100
Переоценка инструментов хеджирования000
Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество)000
Изменение справедливой стоимости финансового обязательства, обусловленное изменением кредитного риска000
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки000
Неиспользованная прибыль (убыток)2 462 972 6692 806 346 40813.94%Показатель вырос2 935 509 9734.6%Показатель вырос
Всего источников собственных средств2 842 091 6863 201 595 21712.65%Показатель вырос3 332 427 6984.09%Показатель вырос
Внебалансовые обязательства
Безотзывные обязательства кредитной организации6 701 111 5228 096 280 17420.82%Показатель вырос8 790 408 1598.57%Показатель вырос
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства1 234 474 9081 247 268 1171.04%Показатель вырос1 306 688 1504.76%Показатель вырос
Условные обязательства некредитного характера142 840238 86667.23%Показатель вырос142 841-40.2%Показатель упал

№ 1942 АО ГЛОБЭКС

Единицы измерения: Тысячи руб.

01.01.201701.10.2017Темп прироста*01.12.2017Темп прироста*
Активы
Денежные средства2 920 6832 473 919-15.3%Показатель упал2 259 493-8.67%Показатель упал
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации4 765 6113 719 806-21.94%Показатель упал3 423 660-7.96%Показатель упал
в т.ч. обязательные резервы1 077 814769 524-28.6%Показатель упал739 712-3.87%Показатель упал
Средства в кредитных организациях1 410 187910 508-35.43%Показатель упал924 2311.51%Показатель вырос
Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток21 881571-97.39%Показатель упал499 65587405.25%Показатель вырос
Чистая ссудная задолженность98 002 55967 546 975-31.08%Показатель упал62 299 931-7.77%Показатель упал
Чистые вложения в финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход17 071 77915 793 385-7.49%Показатель упал14 985 393-5.12%Показатель упал
Чистые вложения в ценные бумаги и иные финансовые активы, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме ссудной задолженности)2 910 066321 985-88.94%Показатель упал326 0991.28%Показатель вырос
Инвестиции в дочерние и зависимые организации17 667 44316 869 850-4.51%Показатель упал16 340 702-3.14%Показатель упал
Требования по налогам и сборам131 477133 9541.88%Показатель вырос197 68047.57%Показатель вырос
Отложенный налоговый актив715 152680 281-4.88%Показатель упал682 2890.3%Показатель вырос
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы4 493 0044 412 925-1.78%Показатель упал4 351 634-1.39%Показатель упал
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи1 060 112611 336-42.33%Показатель упал589 004-3.65%Показатель упал
Прочие активы6 196 3904 669 021-24.65%Показатель упал8 145 97674.47%Показатель вырос
Всего активов157 366 344118 144 516-24.92%Показатель упал115 025 747-2.64%Показатель упал
Пассивы
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации000
Средства кредитных организаций17 564 1018 571 554-51.2%Показатель упал3 534 642-58.76%Показатель упал
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями109 646 07385 811 048-21.74%Показатель упал84 843 285-1.13%Показатель упал
в т.ч. вклады (средства) физических лиц, включая индивидуальных предпринимателей57 225 55956 928 707-0.52%Показатель упал56 655 615-0.48%Показатель упал
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток3 181287-90.98%Показатель упал121-57.84%Показатель упал
Выпущенные долговые обязательства3 217 4851 681 976-47.72%Показатель упал1 722 8892.43%Показатель вырос
Обязательства по налогам и сборам21 98818 627-15.29%Показатель упал6 218-66.62%Показатель упал
Отложенное налоговое обязательство000
Прочие обязательства4 995 713325 345-93.49%Показатель упал301 185-7.43%Показатель упал
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера и прочим возможным потерям2 421 3141 477 617-38.97%Показатель упал4 973 581236.59%Показатель вырос
Всего обязательств137 869 85597 886 454-29%Показатель упал95 381 921-2.56%Показатель упал
Источники собственных средств
Средства акционеров (участников)22 454 25815 003 935-33.18%Показатель упал15 003 9350
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)000
Эмиссионный доход6 635 3344 242 616-36.06%Показатель упал4 242 6160
Резервный фонд000
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)39 736218 909450.91%Показатель вырос307 51840.48%Показатель вырос
Переоценка основных средств и нематериальных активов, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство60 85425 711-57.75%Показатель упал27 7207.81%Показатель вырос
Переоценка обязательств (требований) по выплате долгосрочных вознаграждений000
Переоценка инструментов хеджирования000
Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество)19 800 0000-100%Показатель упал0
Изменение справедливой стоимости финансового обязательства, обусловленное изменением кредитного риска000
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки000
Неиспользованная прибыль (убыток)-29 493 693766 891-102.6%Показатель упал62 037-91.91%Показатель упал
Всего источников собственных средств19 496 48920 258 0623.91%Показатель вырос19 643 826-3.03%Показатель упал
Внебалансовые обязательства
Безотзывные обязательства кредитной организации49 904 45053 216 9196.64%Показатель вырос50 885 942-4.38%Показатель упал
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства17 896 87014 813 910-17.23%Показатель упал14 308 147-3.41%Показатель упал
Условные обязательства некредитного характера177 352116 873-34.1%Показатель упал116 8730